2021年7月2日から楽天ポイントを全額投資しています。
1.はじめた経緯
始めるまではすべてお買い物に使ってしまっており、機会損失に気づいて始めました(笑)
2.成績と分配状況
始めてからは使用可能なポイントはすべて投資しています。
当初は全米株式(VTI)を購入していましたが、2024年の相場で少しずつ利確して現在は
・ポイントでの購入はJPX400とVTIをランダムに毎月購入
・利確した証券口座から日経ブル、SP500レバレッジ、トルコ株式、インド中小型、世界小型の5つの投信を毎月500円ずつ購入しています。
日経ブルとSP500レバは長期投資の場合は効果が薄いとされますが、私の他の積立は通常のインデックスを利用しているのでどうなるのかテストの意味で購入しています。 2025年のこれまでの分配状況と残高は添付の表のとおりです。トータルリターンは＋39,478円となっています。
3.基本となる考え方を少し
投資の基本は投資先の分散と時間の分散です。ポイント投資は小銭貯金と似ており、貯金箱に小銭を投入する＝ポイントを使わずに証券口座に入金する、という作業をやるかやらないか？ということだと思います。
もともとないものなので積極的にリスクを取っています。市場価格が半分になっても悔しくないというスタンスですべて株式投信にしています。
とは言え昨年VTIを利確したのはタイミングが良かったと思います。本来はNGな行動です。市場が荒れてもそのまま継続というのが基本になります。
せっかく利確したものをそのままにしておくのはもったいないですから、5本の投信に500円ずつほったらかし投資をしています。